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定投业务规则(个人)

烟台银行基金定投业务规则(个人投资者)

 

一、基金定投是指投资者授权烟台银行按约定时间、约定金额自动完成扣款并提交约定基金申购申请的一种投资方式。

二、基金定投业务仅限个人客户办理。

三、投资者所选基金产品需为已在烟台银行开通基金定投业务的基金产品。投资者必须提出申请,并与本行签署定投申购协议。

四、投资者约定的基金定投日期只能为每月的1日—28日;约定的基金定投期数最大为999期,最小为1期(表单中如未填写投资期数,我行默认为999期); 约定的定投金额需符合该基金定投申购业务的最低金额要求。定投签约后,投资者可对定投日期或申购金额进行变更。

五、如果投资者定投签约或修改定投日期时指定的申购日大于签约日,则该笔定投的首次申购从当月开始;如果投资者指定的申购日小于、等于签约日,则该笔定投的首次申购从次月开始;如果指定的申购日为非基金交易日,则顺延到下一基金交易日发起,但跨月不顺延扣款。

六、基金定投申购业务发起成功后,自动从投资者资金卡账户上扣划相应的基金定投申购款,同时增加该基金定投的成功扣款次数,剩余期数减少一次,当剩余期数变为0时,该协议终止。

七、为确保基金定投申购申请的成功,投资者应在定投申购日的前一天保证其指定的资金卡内有足够的款项用于基金定投申购,如果因资金账户余额不足或账户状态不正常导致扣款失败,则本期定投申购委托失败,失败扣款次数增加一次,剩余期数减少一次,连续3次扣款失败,该基金定投协议终止。

八、烟台银行对基金定投业务不收取额外费用,各基金定投收费方式及费率标准按基金管理人规定执行(优惠活动除外)。

九、基金定投业务以基金注册登记机构确认结果为准。若投资者已申请基金定投业务的基金处于暂停申购状态,烟台银行仍将进行定投扣款,并将基金定投申购交易报送相应注册登记机构,是否申购成功以各注册登记机构确认结果为准。

十、如烟台银行或基金注册登记机构的基金定投规则发生变更,基金定投业务的办理以最新业务规则为准。