烟台银行开放式基金代销业务操作指南


温馨提示:

1.客户在我行办理基金业务时,须持本人有效身份证明和银行卡办理。

2.客户在我行办理基金交易账户销户业务前,需先对基金账户做取消登记处理。

3.银行受理的各类基金交易委托,以该基金注册登记机构的确认结果为准。投资者成功办理上述交易后,需到柜面时查询交易确认结果。非QDII基金投资者一般于交易受理后2个交易日后可查询确认结果,QDII基金投资者一般于交易受理后3个交易日后可查询确认结果。


基金投资者风险承受能力调查问卷评分标准

 

1.评分标准

10  11 
A 8分 A 1分 A 10分 A 1分 A 10分 A 10分 A 3分 A 1分 A 3分 A 1分 A 3分
B 3分 B 6分 B 14分 B 10分 B 14分 B 6分 B 6分 B 6分 B 1分 B 6分 B 6分
C 6分 C 3分 C 6分 C 6分 C 6分 C 1分 C 8分 C 3分 C 6分 C 3分 C 8分
D 1分 D 8分 D 1分 D 14分 D 1分 D 14分 D 1分 D 8分 D 8分 D 8分 D 1分


2.综合分数对照表

综合分数

投资形态

风险承受能力

11≤X<32

保守型

32≤X<52

安稳型

中低

52≤X<72

稳健型

72≤X<92

成长型

中高

92≤X<113

积极型

 

3.投资者与基金产品适合度对应原则如下:

投资属性

风险承受度

可投资商品风险等级

警示商品风险等级

一级 保守型

保守型

高、中高、中、中低

二级 安稳型

安稳型

中低、低

高、中高、中

三级 稳健型

稳健型

中、中低、低

高、中高

四级 成长型

成长型

中高、中、中低、低

五级 积极型

积极型

高、中高、中、中低、低