定投的魅力在于依靠长期投资战胜市场的短期波动,虽然方法简单,收益表现却毫不逊色。

定投模拟收益率

我们以上证综指和美国标准普尔500指数(S&P500指数)从成立到2009年6月30日的历史数据为例,来说明定期定额投资的回报:

投资者从上证综指1990年12月成立开始到2009年6月共18年7个月的时间里,每个月月初投资1000元与以上证综合指数为标的指数基金,本金共投入22.30万元,期末的总市值可以达到81.78万元!

投资者从美国S&P500指数1957年3月成立开始到2009年6月,共52年4个月的时间里,每个月月初投资1000元于以该指数为标的指数基金,本金共投入62.80万元,期末的总市值可以达到417.43万元!

① 以上证综合指数/美国S&P500指数实际收益率进行测算,以上证指数1990年12月19日/S&P500指数1957年3月4日的指数数据为参考基数,当天模拟指数基金成立,净值为1.00元,其后每月月初投入指数基金1000元,计算不包含手续费。

② 累计收益率=(期末总市值-总投入金额)/总投入金额;

③ 将累计收益率按照实际交易天数折算出平均365个交易日的回报率,即为年均收益率。